MBAのインデックス投資日記

サラリーマン投資家です。2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法でアーリーリタイヤを目指しています。

ドル建ての資産が過去最高になりました。

ほったらかし投資をしているので、ブログに書くことがありませんねー。

 

今日は円高が進みました。おかげでドル建ての資産は過去最高の、

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となりました。

 

バリュー平均法的には、今は株高なので、積極的に積み立てる局面ではないような気もします。現金をもっておき、調整局面に備えるのが良いように思います。

私はNISA枠を使うための自動積立をしているだけで、現在はそれ以外の買い付けはしていません。そのうちまた〇〇ショックなどが起きると思うので、そういうときにバリュー平均法で買い付けを増やせばよいと思います。

 

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2017年6月末 総資産公開

今年の上期が終わりましたので、投資成績を出してみたいと思います。

※実際には6末ではなく7/1早朝の時点のマネーフォワードの値をもとに算出しています。

総資産

112,966,887円(前日比)-331,239円(-0.3%)

増減

今週 +0.8% +876,752円
今月 +1.6% +1,818,636円
今年 +4.3% +4,652,732円

 

 

 

 

 

 今月は、月末に日米の株が急落しましたが、それでもプラス182万になりました。上出来です。

 

半年を通しては、資産が、465万増えました。これに支出を加えて、会社からのお金を差し引けば、純粋な投資による収入を計算できます。

 

半年間の純粋な投資収入:¥3,687,265

 

これを年に換算すると、年収734万円になります。年利:6.81%

立派なものです。

 

ただし、ポートフォリオの期待値は4.22%なので、上期の成績はできすぎですね。

 

 

 

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株価が低迷した2016年は、絶好の買い場だった。

マネーフォワードで1年前の資産と今の資産を比較してみました。

  総資産
2016/6/20 97,805,070
2017/6/20 111,915,323
差額 14,110,253

 

なんと1千400万円も増えています。

支出が約250万で、会社からの収入が500万とすると、投資だけの純収入は、

1千150万円になります。

 

やっぱり2016年は、絶好の買い場だったんですね。バリュー平均法でたくさんお金を突っ込んでよかったです。

 

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リタイヤ後の諸経費を計算してみました。

インデックス投資をしていると、基本、ほったらかしなので、書くことがなくなってっきます。

 

しかたがないのでリタイヤ後の諸経費を考えてみました。

所得税:0円

住民税:0円

国民年金:全額免除

国民健康保険:約2000円/月

生活費:15万円(家賃込み)

つまり月、15.2万円で最低限の生活が送れると。

とすると、年間182万4千円あれば最低限生きられます。

少し余裕を持つなら250万ぐらいあれば、余裕をもって暮らせます。

 

私の資産:1億1千万

私のポートフォリオの期待リターンは、松井証券の値を使うと、4.33%。

つまり年間期待リターンは476.3万円。

税金を20%引くとすると、381万円。

 

こう考えるとかない余裕がありますね。

松井証券の値が楽観的すぎるとしても、まあ大丈夫なぐらいのリターンはありますね。

 

ちなみに今月は絶好調で投資の利益だけですでに+53万の利益があります。

総資産

111,824,088円(前日比)+88,239円(+0.1%)

増減

今週 +0.1% +88,239円
今月 +0.5% +529,398円
今年 +3.2% +3,509,933円

 

 

 

 

 

やっぱり、1億円資産があると、資産を取り崩さずに、リターンだけで生活できて、かつ資産も増やすことができるみたいです。

 

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総資産 100万ドルを突破

総資産

111,485,655円(前日比)-497,668円(-0.4%)

増減

今週 -0.5% -533,447円
今月 +0.2% +190,965円
今年 +2.9% +3,171,500円

 

 

 

 

 

 為替レートが1ドル109.81円なので、ついに資産が100万ドルを越えました。

これでミリオネアになれました。

 

資産の半分以上は円の現金・債券なので、円高の場合には、ドル建ての資産は上がるんっですよね。

 

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2017年5月末 総資産公開

総資産

111,153,251円(前日比)-234,879円(-0.2%)

増減

今週 -0.4% -477,475円
今月 +1.0% +1,048,501円
今年 +2.6% +2,839,096円

 

 

 

 

 

ひと月で100万増えました。年初からは284万円増えました。

 

子供の頃、まだ銀行の定期預金の金利が8%ぐらいだったので、4千万あったら遊んで暮らせるななどと計算していました。

 

が、まさか自分が、遊んで暮らせるだけの資産を本当につくれるとは、10年前には想像していませんでした。

 

リーマンショック前から800万ぐらいの投資はしていましたが、本格的に数千万単位の投資を始めたのはリーマンショックの後です。本当に良いタイミングで投資を始められてラッキーだと思います。ちょうどそのころから信託報酬の安いインデックスファンドやETFが整備されてきたようにも思います。

 

資産が1億を超えると、収益だけで生活できてお釣りがきます。

 

私は大企業に務める普通のサラリーマンで年収は700万クラスです。海外駐在員やってるときは9万ドルぐらい貰ってましたし、東京出向時は830万ぐらい貰ってました。が、50代で1千万超えてないのは、高給取りとは言えないですよね。

そんな私でも億万長者になれた。

リーマンショックという幸運に恵まれなかったら、1億円の資産をつくることは難しかっただろうなと思います。リーマンショックで暴落した株や債券を、勇気を出して買ったのが良かったのだろうなと思います。

 

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THEOってどうよ?

最近知人が資産運用をTHEOに任せたと言ってます。

THEOっていいのか?調べてみました。

 

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世界中のETFに投資するそうですね。

5%のリターンが期待できるそうです。

 

気になるのは手数料。3千万までは全資産の1%、それ以上は全資産の0.5%だそうです。

手数料について | ロボアドバイザーで、おまかせ資産運用

 

hiroshiのように1億ぐらい資産があると、毎年50万円払うことになりますね。

ETFを買うのでETFの信託報酬はもちろんかかってくるでしょう。

 

というわけで、手数料が高すぎて買う気がしない、というのが私の結論です。

おとなしく、先進国株式インデックスファンドでも買っておけば十分と思います。

 

 

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