MBAのインデックス投資日記

サラリーマン投資家です。2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法でアーリーリタイヤを目指しています。

2017年10月15日 総資産公開

総資産 116,918,667円(前日比)0円(+0.0%) 増減 今週 +0.0% 0円 今月 +0.6% +704,433円 今年 +7.9% +8,604,512円 年初から860万円資産が増えました。 ここから、会社からの収入を引き、支出を加算すると、純粋に投資で儲けた金額が出ます。 それが、7,…

立憲民主党:金融課課税を強化するそうです。

cdp-japan.jp 公約に以下のようなものがあります。 「⑤所得税・相続税、金融課税をはじめ、再分配機能の強化」 具体的なことは書いていないのですが、民主党時代は、株の譲渡所得への課税を25%にすると、言ってはりました。 株で生活しようとしていている…

最高裁判事、国民審査 誰に×を付けるべきか?

衆議院選挙と同時に行われるので、最高裁判事の国民審査です。 一票の格差に甘い人に×を付けようと思って、情報探しているんですが、なかなか見つかりません。 こんなサイト発見しましたが、信頼していいのか迷うところです。 www35.atwiki.jp このサイトを…

共産党、株式譲渡益課税の強化を

株式譲渡益課税の強化を/税率を30%に 小池氏が主張 古い記事ですが、1億円以上の譲渡益の税率を30%にせよとのことらしいです。 以前民主党が、譲渡益を25%にアップする政策をTVで語っていました。 まあ、ミリオネアで株で生活して行こうとしている…

2017年9月末 総資産公開

総資産 116,212,997円(前日比)-22,558円(-0.0%) 増減 今週 +0.5% +531,606円 今月 +2.2% +2,493,940円 今年 +7.3% +7,898,842円 年初から7,898,842円資産が増えました。 このうち投資による利益は6,404,843円です。 このペースが年末まで続くとすると、 …

日経平均PER 14.34倍。まだまだ上昇余地あり

株高に沸いていますが、日本株が天井とは思えません。 だって、日経平均のPERがまだ14.34倍なんで。 PER15倍になると、日経平均株価は21,245円になると予測されます。 なので、あわてて日本株を売る必要はありません。 ↓↓↓↓こちらのブログも是非ごら…

衆議院解散:株の譲渡益の税率を引き上げようとする民進党にだけは投票しない。

衆議院解散するらしですね。 株の利益の税率を引き上げようとしている民進党にだけは絶対に投票しません。 ミリオネアの私としては、再分配を強化する政党には投票したくありません。 富裕層がもっと豊かになる、そんな政党が嬉しいです。 こっちも生活かか…

2017年9月15日 総資産公開

総資産 114,648,523円(前日比)+137,081円(+0.1%) 増減 今週 +1.5% +1,704,377円 今月 +0.8% +929,466円 今年 +5.8% +6,334,368円 年初から633万円資産が増えました。 ここから、会社からの収入を引き、税・社会保険・生活費などの支出を加算することで、…

2020年日経平均は,25,250円に。年率9.73%の上昇

今朝のモーサテのマイクロスコープのコーナーで、野村証券が試算した2020年の株価については、こんな感じでした。 2017/9/11 2020年予想 年率 日経平均 19,545 25,250 9.73% S&P500 2,488 3,170 9.14% ドル円 108.42 115 野村証券予測 こんなに上がるの…

2017年8月末 総資産公開

総資産 113,487,289円(前日比)+362,790円(+0.3%) 増減 今週 +0.4% +439,655円 今月 -0.1% -80,941円 今年 +4.8% +5,173,134円 今年に入って517万円資産が増えました。 ここから、会社からの収入を引き、税・社会保険料・生活費を加算すると、投資で儲…

ちょっとした押し目。でも調整局面はまだ先

日本株が下がっていて、NYダウも大幅に下がりましたね。 短期トレーダーには押し目買いのチャンスかもしれません。 ただ、中長期でみると、まだまだ株は高いと感じますので、 長期投資家は騒ぐほどではないと思います。 では、いつ買い出動すればよいのか? …

生命保険が来年の満期で500万円入ります。さてどう投資するか?

20代の頃に住友生命の養老保険に入って、1年後に満期になります。 予定利率5.5%の、「お宝保険」です。 満期金額は500万円。 さてこれをどう投資しようかと悩んでいます。 わかっていることは、全資産における株の割合を50%に保つようにすれば…

2017年7月末 総資産公開

総資産 113,831,980円(前日比)-174,192円(-0.2%) 増減 今週 -0.2% -174,192円 今月 +0.8% +865,092円 今年 +5.1% +5,517,825円 為替は110.57であり、ドル建ての資産は$1,029,501.49になります。 退職金、企業年金、親の遺産、公的年金のように、未取得の…

【反省】iFree NYダウの積立はやめてVTを買います。

前記事で書いた通り、iFree NYダウの成績が、ニッセイ外国株式や、たわら先進国株と比べてよくありません。 2016年末の基準価額 7月29日 年利 ニッセイ外国株式 12,987 14,041 14.04% たわら先進国株式 10,597 11,459 14.07% iFree NY ダウ 12,357 13,0…

世界経済IF、eMAXIS バランス、たらわ先進国株式など主要インデックスファンドの今年の成績を比較

主要のファンドの今年の成績を比較してみました。 2016年末の基準価額 7月29日 年利 世界経済インデックスF 20,136 21,562 12.25% eMAXIS バランス 18,072 18,926 8.18% ニッセイ外国株式 12,987 14,041 14.04% たわら先進国株式 10,597 11,459 14.07% …

単身ではなく、夫婦2人でリタイヤするには、いくら資産が必要か?

すばり1億1千111万円と思います。 株式の割合は50%の保守的なポートフォリオのリターンを3.6%とします。 単身なら年収200万でもリタイヤ可能ですが、夫婦2人となると、最低年収400万は必要かなと思います。 そこから逆算すると1億では少し足…

【朗報】米国は15~20年つづく上昇相場入り

今朝のモーサテで、堀古さんの説では、米国は15~20年つづく上昇相場入りしたそうです。 根拠は米国の人口動態です。 25歳前後のミレニアム世代が分厚い層をつくっていて、この世代が40代前半の最も消費する年代になる頃がピークになるそうです。 米…

ドル建ての資産が過去最高になりました。

ほったらかし投資をしているので、ブログに書くことがありませんねー。 今日は円高が進みました。おかげでドル建ての資産は過去最高の、 となりました。 バリュー平均法的には、今は株高なので、積極的に積み立てる局面ではないような気もします。現金をもっ…

2017年6月末 総資産公開

今年の上期が終わりましたので、投資成績を出してみたいと思います。 ※実際には6末ではなく7/1早朝の時点のマネーフォワードの値をもとに算出しています。 総資産 112,966,887円(前日比)-331,239円(-0.3%) 増減 今週 +0.8% +876,752円 今月 +1.6% +1,818…

株価が低迷した2016年は、絶好の買い場だった。

マネーフォワードで1年前の資産と今の資産を比較してみました。 総資産 2016/6/20 97,805,070 2017/6/20 111,915,323 差額 14,110,253 なんと1千400万円も増えています。 支出が約250万で、会社からの収入が500万とすると、投資だけの純収入は、 …

リタイヤ後の諸経費を計算してみました。

インデックス投資をしていると、基本、ほったらかしなので、書くことがなくなってっきます。 しかたがないのでリタイヤ後の諸経費を考えてみました。 所得税:0円 住民税:0円 国民年金:全額免除 国民健康保険:約2000円/月 生活費:15万円(家賃込み)…

総資産 100万ドルを突破

総資産 111,485,655円(前日比)-497,668円(-0.4%) 増減 今週 -0.5% -533,447円 今月 +0.2% +190,965円 今年 +2.9% +3,171,500円 為替レートが1ドル109.81円なので、ついに資産が100万ドルを越えました。 これでミリオネアになれました。 資産の半分以…

2017年5月末 総資産公開

総資産 111,153,251円(前日比)-234,879円(-0.2%) 増減 今週 -0.4% -477,475円 今月 +1.0% +1,048,501円 今年 +2.6% +2,839,096円 ひと月で100万増えました。年初からは284万円増えました。 子供の頃、まだ銀行の定期預金の金利が8%ぐらいだった…

THEOってどうよ?

最近知人が資産運用をTHEOに任せたと言ってます。 THEOっていいのか?調べてみました。 theo.blue 世界中のETFに投資するそうですね。 5%のリターンが期待できるそうです。 気になるのは手数料。3千万までは全資産の1%、それ以上は全資産の0.5%だそ…

退職金は一時金でうけとるべし

今日の 日経プラス10で、退職金を一時金で受け取るべきか、年金で受け取るべきか、考察してました。 結論は、一時金で受け取るのがよい。 一時金は2千万ぐらいの退職控除があるので、hiroshitreeレベルだと全く税金がかからない。しかし年金でもらうと、…

ビットコインは投機的なので、買いません。

ビットコインの値上がりが話題になっています。 世間に認知されてきて、ブームがおこり資金流入して上がっていると思います。 それって、悪徳商法で有名な「テーマ型投資信託」と同じじゃないかなと思います。 資金流入があるうちは基準価額が上がりますが、…

トランプミニショックの被害額は?

総資産 110,413,043円(前日比)-912,857円(-0.8%) 増減 今週 -1.2% -1,380,278円 今月 +0.3% +308,293円 今年 +1.9% +2,098,888円 -138万円の損失になりました。1.2%資産が減りました。 私のポートフォリオは9%程度のリスクをとっているので、まあこれ…

1億円貯めたら、出口戦略は不要なんじゃね?

インデックス投資ブログで、出口戦略をどうするのか?!と語ってる人います。 出口戦略とは、リタイヤして給与所得がなくなったあと、どういうルールで資産を取り崩すかという話です。書籍などをよむと、リスク資産から定率でとりくずすと良いなどと書いてあ…

インデクス投資は布教してはいけない。

今朝のモーサテで言ってたんですが、ETFの運用資産が4兆ドルを突破。今やS&P500の88%の企業の筆頭株主がバンガードなどの資産運用会社だそうです。 こういう状況になると、企業は競争しなくなるそうです。なので、インデックス投資は布教しちゃダメなん…

SBI証券 投信お引越し(入庫)キャンペーン 来ました!

5/12 20:00に、「投信お引越し(入庫)キャンペーン」の案内がSBI証券から来ました。 私の場合、ニッセイ外国株式インデックスファンドを2.5千万ぐらい、カブドットコム証券から、SBI証券に移管しました。 手数料は5,400円 これをSBI証券がキャッシ…