MBAのインデックス投資日記

2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法で2018年3月にアーリーリタイヤしました。

退職記録:国民健康保険の「所得」

昨年は株の益出しを818,081円し、所得税はかからず、16万7千円ぐらい節税したと思っていました。社会保険控除、生命保険控除などフルにつかった結果です。 特定口座源泉徴収なしの口座です。 株の繰越損失が83,794円ありましたので、株での所得は 818,081-83…

バリュー平均法の高度化

バリュー平均法ってバリューパスをどう採るかで、売買行動が変わってきます。 例えば、6千万円からスタートして、年5%の利回りのバリューパスを描くと以下のようになります。 元本 \60,000,000 リターン 5% 自然増 \60,000,000 2018年5月 1Q \60,750,000 …

武田薬品工業から株主総会のお知らせが届きました。配当は従来通りだそうです。

シャイアーの買収で、株価急落中の武田薬品工業さんから、株主総会の案内が来ました。 当然、「シャイアーの買収で心配だろうがダイジョブ!」みたいなことが書いています。 具体的には 「当社1株当たり利益は増加すると見込まれつつ、かつ、配当方針は維持…

ソフトバンクグループ株式会社第53回無担保社債 500万円買いました。

商品概要・募集日程(予定) 商品名 ソフトバンクグループ株式会社第53回無担保社債(社債間限定同順位特約付) 利率 年1.57%(税引前)/年1.251%(税引後) 発行価格 額面100円につき100円 お申し込み単位 100万円以上100万円単位 当社お申し込み期間(予定…

2018年5月末 総資産公開

総資産 117,746,143円(前日比)-678,031円(-0.6%) 増減 今週 +1.3% +1,550,187円 今月 -0.6% -756,275円 今年 -2.8% -3,351,817円 これ以外に、みなと銀行に約970万円、退職金定期預金があります。これはマネーフォワードで管理できないので、総資産に…

Yahoo!カードからTポイント13,000ptもろた!

Yahoo!カードの入会キャンペーンで ・新規入会:5,000pt ・カード利用:3,000pt ・プレミアム会員同時入会:5,000pt の特典をゲットしました。 たまったTポインで、Yahoo!ショッピングにある金券ショップ「チケッタ」で、VISAギフト券を購…

退職金込みで総資産1.3億こえました。

総資産 120,366,198円(前日比)+237,168円(+0.2%) 増減 今週 +0.7% +828,651円 今月 +1.6% +1,863,725円 今年 -0.6% -731,817円 退職金一時金はみなと銀行の退職金特別定期(1.5% 3か月)にしているので、マネーフォワードで管理できません。そっちが9…

ようやく1.2億を回復

年初の資産は1.21億円。 2,3月の暴落時はー600万円ほど凹んでいました。 しかし4,5月で回復してきてようやく明日の朝には1.2億まで回復しそうです。 投資の損益は年初からー140万円ぐらいです。 まだマイナスなので、今後、年後半の円安…

NECがまたリストラ。リタイヤ早すぎたか?

NECが末期状態…1万6千人削減→また3千人削減、事業売却の連続で稼ぐ事業消滅(Business Journal) 赤かぶ NECがまたリストラするそうです。 私はNECグループ会社の社員でしたが、2018年3月にリタイヤしました。 たられば、の話で言ってもしかたが…

さようなら新生銀行よ

ATM手数料が無条件に無料だったから新生銀行に口座をもっていたのですが、これが改悪され、スタンダードクラスだと、108円手数料が取られるそうです。 新生銀行でゴールドクラス以上を目指すぐらいなら、楽天銀行のVIPを目指す方が簡単ですよ、乗り換えち…

サイコパスの損得勘定

先日のWBSで脳科学者の中野信子氏が出演して、サイコパスについて語ってました。 サイコパスを見分ける簡単な心理テストがあるそうです。 ・Aさんとあなたの2人がいたとする ・ここに1万円あって、これを2人で分けるとする ・Aさんが各自の取り分を決める…

株式クラス6千万円のバリューパスを考える

現在私の資産のうち6千万円を株式資産クラスで運用しています。 バリュー平均法で、向こう2年のバリューパスを計算してみようと思います。 一つは、6千万の株が5%のリターンを生むと過程した自然増。 もう一つは、自然増に退職金の半分の500万円を投…

2018年4月末 総資産公開

118,502,418円(前日比)+293,382円(+0.2%) 増減 今週 +0.5% +538,981円 今月 +2.0% +2,458,058円 今年 -2.1% -2,595,542円 投資による損益は、-2,854,521円になります。 一時マイナス600万円ぐらいになったことを思うと4月は大幅に戻したと感じていま…

家賃の値下げ交渉に成功

ひと月前から家賃の値下げ交渉をしていて、家主さんに2千円ダウンを了承していただきました。交渉していただいた、仲介業さん、値下げを受け入れてくださった家主さん、ありがとうございます。 法律で家賃の交渉をする権利が認められてます。 家賃は大きな…

ロイヤルバンクオブカナダ 2021年5月10日満期 米ドル建社債を買います。

最近では生活防衛資金以外は100%株式で運用されている方も多いと思いますが、私は、そこまでリスクを取る必要もないので、株式6千万とし、のこりで生の債券買ったりします。生の債券の良いところは必ず額面で返ってくるというところですね。 これが投信…

国民年金の全額免除通知が届きました。

退職後、国民年金加入と同時に全額免除の申請しました。 まじめにはらってもどうせ支給年齢引き上げで損すると考えたからです。 昨日日本年金機構からハガキが届いて、全額免除が決定しました。 決定したのが4月9日らしいから、ハガキの発送まで2週間もかか…

退職金の運用先を決めました。

退職金(退職一時金と企業年金脱退一時金)が5月に1千万円弱でる予定です。 運用先を考えていたのですが、検討の結果、みなと銀行さんのワンクッションコース、3か月で1.5%にしました。 www.minatobk.co.jp ひとまず3か月はこれで運用して、その後、…

リバランス完了 でもまだ買い続けます

2月に株価が暴落してから、毎日5万円づつ先進国株を買いつづけてきましたが、今日の時点で、株式クラスの割合が50%となり、通常の意味でのリバランスは完了しました。 でも、まだ毎日買付は継続します。 理由は2つあります。 第一に、もうすぐ退職金が…

厚生年金支給年齢68歳から。国民年金は全額免除が正解

headlines.yahoo.co.jp 予想していたこととはいえ、年金支給年齢がまた3年ずれする案が検討されているそうです。年金250万円とすると750万円のマイナスで痛いですね。 こんなにもらえないなら、もうリタイヤ者は国民年金の全額免除を選択した方がトク…

『男が働かない、いいじゃないか!』田中俊之

男が働かない、いいじゃないか! (講談社+α新書) 作者: 田中俊之 出版社/メーカー: 講談社 発売日: 2016/03/18 メディア: 新書 この商品を含むブログ (3件) を見る この本読みました。 男性学者が書いた本で話題は仕事から男女関係まで多岐にわたります。 印…

退職日誌:国民年金の納付書がどさっと送られてきた。怖わー

3月に退職して全額免除申請をしている国民年金ですが、 今日、3月分および4月~来年3月までの納付書がどさっとおくられてきた。 ひえー怖いよう― 区役所の窓口では、「納付書が送られてくるが保管しておいて全額免除がダメだったときに納めてください。…

マネックス証券のiDeCoに申し込みました。

退職して1か月がたち、本日、企業型確定拠出年金の資格喪失の連絡がとどきました。 これでようやくiDeCoに資産を移管することができます。 マネックス証券を選んだ理由はeMAXIS Slim シリーズが買えるからです。 ちなみに加入者ではなく、運用指図者です。 …

さらば武田薬品工業よ

インデックス投資家を自称しながら、むかーし買った、武田薬品工業とNTTの個別株を500万ぐらいもっています。 どちらも手堅いところと考えていましたが、このところの武田の下げがきついです。 いかにディフェンシブといえども、これほどの急落にあう…

日本株に未来はない?

今朝のニュースモーニングサテライトの「意外と強かった日本株」というコーナーで、2017年の日本株が非常に強かったことを解説していました。 その理由が問題です。 日本株の需給なんですが、 ・海外投資家が3.7兆円ぐらい売り ・個人投資家が3.8兆円ぐ…

2018年3月末 総資産公開

総資産 116,061,584円(前日比)+222,447円(+0.2%) 増減 今週 -0.6% -684,638円 今月 -2.4% -2,965,489円 今年 -4.2% -5,053,60円 2,3月の調整の影響で年初から5百万円以上の損失ですね。 ただ、ドル建ての資産は、年初より増えているので、今回の損失…

ありがとう岡三オンライン証券

2月に岡三オンライン証券で口座開設+5万円入金したら、今日、本当に5000円現金がもらえました。 ★今だけ!口座開設+5万円入金で現金が貰えるキャンペーンを実施中 ありがとう岡三オンライン証券さん! ↓↓↓↓こちらのブログも是非ごらんください。

さらば、たわら先進国株式インデックスよ

昨年少し買っていた、たわらノーロード先進国株式インデックスが含み損に転落したので、損だしのため売却します。 同時に同額のeMAXIS Slim 先進国株式インデックスを買い注文します。 たわらノーロード先進国株式よりはスリムが将来性があるかなと思い、損…

今回の調整局面で、先進国株式インデックスファンドの騰落率は?

ニッセイ外国株式インデックスの騰落率を調べてみました。 1/23高値 15940 3/24 14089 騰落率 11.61% 3/24のS&P500は-2.10%なので、それを織り込むと、基準価額は確実に14000を割り込むでしょうし、騰落率も13%ぐらいになるでしょうね。 1/23には6…

今回の調整局面。値が戻るのは9月頭ぐらい

野村証券が分析動画出しています。 www.youtube.com ブラックマンデー、バーナンキショックは130営業日で元の値段に戻っているそうです。今回も130営業日(約6.5か月)で値を戻すとすると、9月1日ぐらいに、値を戻す計算になります。 よってここ…

関西電力のなっとくパックがお得

現在、電気は新電力の福島電力を、ガスは大阪ガス利用しています。 これを電気ガスまとめて関西電力と契約すると、ひと月286円お得とわかりました。 年間で3,432円得です。 100万円をネット銀行で定期預金にした利子より高いですね。 4月30日までにWeb…