MBAのインデックス投資日記

サラリーマン投資家です。2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法でアーリーリタイヤを目指しています。

投資方針書改定 引退後はフラットなバリューパスを持つバリュー平均法で運用

退職すると、定期積立は中止することになるので、投資方針書は改定する必要があるかなと思います。 全資産(約1.2億)をどう配分するか考えてみました。 生活防衛資金 5年分の生活費を生活防衛資金とします。 リーマン級の大暴落がおこったとき、この生…

日本株は大バーゲンセール

今日経平均のEPSが1634.76まで上がってきました。企業業績が良いからです。 PER=15とすると、株価は24,521円になるはずです。 現在の株価は3千円以上も安いです。 絶好の買い場といってよいでしょう。 日経平均のPERやEPSは以下のペー…

調整局面(直近高値から-10%)の判断基準は人によってまちまちなんだぁ

NYダウが直近高値より10%以上下げています。 ニッセイ外国株式インデックスが直近高値より10%下げました。 私はこれで調整局面入りと判断します。 しかし全世界株式インデックスファンドやバランスファンドを持っている人はたぶん10%下落してないの…

バリュー平均法と毎営業日積み立ての組み合わせ

今回の暴落で、369万円程度の被害がでました。 フラットなバリューパスをもつバリュー平均法ならば、あらかじめ決めた四半期ごとの買付日に損した分を買い付けることになります。一括買い付けです。 これと毎営業日積み立てを組み合わせるとどうなるか? 369…

広木隆氏が語るアセットアロケーションの基本

www.youtube.com アセットアロケーションを景気の状況によって変えよという、タクティカルAAの教えです。現状では、債券は選ばす、株やコモディティを選ぶべきということのようです。 全財産の50%しか株に投資してない私は度胸がないのかもしれません。 ↓…

2017年 正社員の給与総額っていくら?

厚生労働省の調査によりますと、昨年の正社員の基本給、残業代、ボーナスなどの給与総額は、月額にして、41万4001円だったそうです。 年収にすると497万円ですね。 願わくば、リタイヤ時は、この程度の投資収入が欲しいものです。 私のポートフォリオ…

今回のような調整局面では短期で利益を出そうとしてもダメ

インデックス投資家なら狼狽売りなどしてはいけないのは当然ですが、 短期でリバウンドを狙って大量買い、というのも危険です。 だって、まだまだ下がるかもしれませんし。 まだ14%ぐらいはまでは下がる可能性もあります。 一旦上がって、2番底をつける…

今回の急落の被害額:ー369万円

総資産 118,273,102円(前日比)-1,528,414円(-1.3%) 増減 今週 -3.0% -3,691,640円 今月 -3.0% -3,642,629円 今年 -2.3% -2,824,859円 NYダウが下げ止まりました。 この機会に、今回の急落の被害額を確認します。 ー369万円です。 あれ、チャイナショ…

コンピューターも狼狽する

今日のモーサテで言ってました。 昨日の株価急落は、コンピューター取引の影響も大きいいとのことです。 コンピューターが狼狽売りをしている、ということのようです。 感情に流されないはずのコンピューターが、各種指数の低下に即座に反応して売りを入れて…

NYダウ 調整局面(10%以上の下落)が予測されます

NYダウ先物の動きから、調整局面入りしそうですね。 それをうけて、現在行っているeMAXIS Slim先進国株式インデックスの毎日積み立てを、2千円から3千円に増額しました。 ↓↓↓↓こちらのブログも是非ごらんください。

NYダウどこまで下がるか?

NYダウが急落していますね。 一体どこまで下がるのでしょうか? 直近高値から10%~14%下がると予測してみます。 直近高値:$26,616.70 ですので、下値は $23,955~$22,8904 と予測します。 なので、追加資金で買い出動するならばだいたい、$23,000…

リタイヤする前にYahooカード申し込みで13,000ポイントゲット

もうすぐリタイヤするので、そのまえにYahooカード申し込みました。 退職後だと審査に落ちるかもしれませんからね。 入会特典:5000ポイント(入会時付与) 利用特典:3000ポイント(利用時付与) プレミアム会員同時登録:5000ポイント(入会後…

2018年1月末 総資産公開

総資産 121,968,507円(前日比)-447,307円(-0.4%) 増減 今週 -0.7% -820,195円 今月 +0.7% +870,546円 今年 +0.7% +870,546円 年初から87万円資産が増えました。 このうち運用による利益が、738,111円です。 このペースが続くと、投資年収886…

さらば松井証券 こんにちは楽天証券

楽天証券に口座開設することにしました。 eMAXIS Slim先進国株式インデックスファンドを購入するにあたり、現在メインに使っているSBI証券より、ポイント付与率が高いためです。 ここで困った問題があります。楽天証券と楽天銀行の両方を開設すると、 資…

国内株式クラスの成績比較 1306, 1348, ニッセイ国内株式インデックス

掲題の3つのインデックスファンドのトータルリターンを比較してみました。 トータルリターン TOPIX連動型上場投資信託 (1306) 22.06% MAXIS トピックス上場投信(1348) 22.07% ニッセイ国内株式インデックスファンド 21.93% データは2018/1/30のモーニン…

インデックス投資家なのに仮想通貨買ってる人って、投資方針書を作成してないんだろうな

私は、投資方針書でゼロサムゲームであるFXを禁止しているので、仮想通貨もFXと同様の扱いとなり禁止となっています。なので、投資方針書を改定しないかぎり仮想通貨には手を出せない仕組みです。また投資方針書の改定は資産が20%以上変動した場合、退職…

【今日の国会】共産党は、金融課税を30%にするように主張

共産党の小池代表の質問で、金融課税を30%にすべきだ、と主張してました。 個人投資家としては、こういうことを言われると共産党には投票できなくなってしまいますね。 20%→30%ということは、1億円の資産で想定していた収益が、1.5億円必要にな…

「スマートディズ事件」に思う

www.rakumachi.jp 女性向けのシェアハウス投資。30年の家賃保証のサブリース契約でオーナーを募り、オーナーは2億円ぐらい借金して投資したんですが、入居者が入らず管理会社のスマートディズからの家賃支払いがゼロになったという話。 オーナーたちは自…

反省 さらば原油ETF

原油ETF1699を1500口持ってたんですが、損切りすることにしました。 WTIが$42の時に買い今$66.15なのに、当該ETFは27%のマイナスです。 1699はロールオバーのコストがあって、長期保有には適さないのですね。 しかし、ここまで…

【今日の国会】希望の党は金融課税の強化に賛成なんだって

今日の国会で、希望の党の玉木党首が質問したのですが、「金融課税を強化すべき」って言ってました。 総理の答弁は「平成30年税制改正大綱」で総合的に判断する、そうです。 ちなみに、「平成30年税制改正大綱」によると、金融課税強化のような記述はみ…

含み益を益出しする方法(節税)

特定口座(源泉徴収あり)の口座に、含み益38万円の投資信託があったとします。 ケース1:なにもしなければ、含み益はそのまま年越しをし、税金もかかりません。確定申告も不要です。国保も7割免除となるでしょう。 ただし、将来的に38万×20%=7万…

国内株式のインデックス運用するならこれで決まり

カブドットコム証券のフリーETF 1348 MAXIS トピックス上場投信で運用するのが正解だと思います。 なんせ信託報酬0.078です。 流動性も十分あります。 これはフリーETFなので、手数料無料で売買ができます。 しかも貸株もできちゃいます。 貸株料が0.1%…

【iDeCo】SBI証券の投資マイレージサービスの対象になるか?

結論から言えば、iDeCoは投資マイレージサービスの対象外です。 SBI証券から以下の回答を貰いました。 口座情報「ポイント特典」について Q 18/01/13 01:00:27 iDeCoで保有する投資信託(たとえば iFree NY ダウインデックス)は投資マイレージサービス…

iDeCoはマネックス証券で決まり

理由は簡単。 口座管理手数料は無料なので、SBI、楽天と同等ですが、 マネックスだと、eMAXIS Slim 先進国株式インデックス、eMAXIS Slim 新興国株式インデックスが買えるからです。 スナフキンさんが、詳しく比較されています。ありがとうございます。 s…

個人向け国債って買う意味ありますか?

個人向け国債って利回り0.05%ですよね。 少なからぬ人が、無リスク資産として、個人向け国債10年変動を選んでいることにちょっと違和感を感じています。キャンペーンのキャッシュバックがいいからなのかな? 円建ての生の社債で探せば0.8%程度の利回り…

バフェット氏、仮想通貨に警鐘

1/11のニュースモーニングサテライトのニュース。 ウォーレン・バフェット氏はCNBCとのインタビューの中で、 「仮想通貨が”悪い結末”を迎えるおはほぼ間違いない」 「いつ”悪い結末”を迎えるのか、またどのような形でそのような事態に陥るのかはわからない」…

勝間和代氏がビットコインについてコメント

www.youtube.com ちきりんさんと勝間和代さんの対談聴いてたんですが、 1:30:30ぐらいからビットコインの話になっています。 勝間さん曰く、ビットコインはオランダのチューリップだ、とのことでした。 あと、儲けても雑所得で50%ももっていかれる金融商…

ミリオネアは日本にどのぐらいいる? 池上彰の番組から

「池上彰が新年に教えたいSP」という番組を視ました。 それによると、総資産額100万ドル以上の日本人は、約23人に1人いるそうです。 出典はクレディ・スイス「グローバル・ウェルス・レポート2016」だそうです。 この総資産には、金融資産以外に不…

2018年末株価大胆予想

今日のニュースモーニングサテライトで、年末の日経平均株価の大胆予想やってました。 2017年末 ¥22,765 会社 アナリスト 予想 騰落率 三菱UFJモルガンスタンレー証券 藤戸さん ¥24,000 5.43% マネックス証券 広木さん ¥30,000 31.78% 野村証券 若生…

2017年12月末 総資産公開

総資産 121,097,960円(前日比)0円(+0.0%) 増減 今週 +0.0% 0円 今月 +1.9% +2,219,841円 今年 +11.8% +12,783,805円 2017年は年初から12,783,805円資産が増えました。 このうち投資による増加は、10,625,022円です。 年初から比べて9.81%の増です。 まあ…