MBAのインデックス投資日記

サラリーマン投資家です。2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法でアーリーリタイヤを目指しています。

2016/9/6 資産たな卸し/kabu.com証券

株高の円安のおかげで億超えました。 生命保険と個人年金、401Kの積み立て残高は含みます。 退職金と公的年金は含みません。 このまま、1億ぐらいを保ったまま、3.6%程度の利益だけをつかって生活できたら、資産が減らないので、安心です。 あと、kabu.c…

2016年末、株価と為替の予想

「日経スペシャル よくわかる!世界とマネー」見ました。 21人の専門家が年末の予測だしてました。 年末の株価 大和証券 木野内 20,000円 9月の日銀の金融政策決定会合しだい。 楽天証券 窪田さん 19,000円 米国利上げで円安トレンドへ 第一生命 藤代さん…

番宣「日経スペシャル よくわかる!マネーと世界」8月27日(土)夜9時からBS Japan

番宣です。 www.bs-j.co.jp 21人のマーケット関係者が、年末の株と為替を大予測。 【コメンテーター】 柯隆(富士通総研主席研究員) 倉都康行(国際金融評論家) 夏野剛(慶応義塾大学特別招聘教授) 深野康彦(ファイナンシャルプランナー) 脇祐三(日…

9月の日銀会合の「包括的な検証」とは?

物価安定目標の見直しをすると予測します。原油相場の下落が、物価安定目標の達成を阻んでいることは明らかなのです。しかし、日銀の力で原油相場をどうすることもできません。なので、物価安定目標はエネルギー価格を除いたいわゆるコアコアCPIを使って再度…

超低コストiFreeシリーズ プレス

既出かもしれませんが大和さんから、プレスが出ましたね。 http://www.daiwa-am.co.jp/system/files/press/press_20160825_60072.pdf 販売会社は、SBI証券と楽天証券です。 私はニッセイ外国株式インデックスファンドを買っています。 それ以前はSMTを買って…

貸株料にみるシャープさんの窮状

私が持っている国内株式・ETFの貸株料はすべて0.1%です。どんな株の貸株料が高いのかなと思って調べるとシャープさんの貸株料が7%と非常に高いです。 これをどう解釈したらよいのか考えました。7%で貸すということは、7%以上で借りる人が存在するということ…

SBI証券とkabu.com証券で貸株をはじめました。

大体2千万円ぐらいの国内株式を持っていますので、0.1%の貸株で、年間2万円の雑所得が得られる計算です。 900円の年会費がもったいないからSBIカードを解約するかどうか迷っている私としては2万円は大きいです。 ただ、SBIもkabu,comも、貸株として放…

個人型確定拠出年金制度(個人型DC制度)の愛称募集キャンペーンに応募しました。

www.dcfukyu.jp 一人で複数の応募が可能だということでしたので、思いつくまま20余りの作品を投稿しました。下手な鉄砲も…というやつです。 3つばかり紹介します。 愛称:トリプルK理由:個人型(Kojingata)確定(Kakutei)拠出(Kyoshutu)年金 の頭文字がK3…

TOPIX連動型ETF(1306)の配当金の使い道

1306の分配金ってみなさんどうしますか?同じETFに再投資する必要があるのでしょうかね? 今円高なので、外国資産を買いたいなぁと思うんですよね。外国債券を買いたいです。 9月の日銀の会合で、なにが起こるかわかりません。ただ、日銀の力で円安に誘導す…

1億円プレーヤーの年間インカムゲイン

TOPIX連動型上場投資信託(1306)の配当金がもうすぐ入ります。 そこで、一年間の利子・配当金の合計(インカムゲイン)がいくらになるのか、計算してみました。 私の運用資産は約1億円で、日本株は投信ではなく、生株とETFなので配当が出ます。 日本債権も22…

円高はどこまで続くのか?

堀古さんはによれば99円まで円高になるそうだ。 www.rakuten-sec.co.jp 引用します。

勝間和代のポートフォリオから今なにが安いか調べてみる。

勝間和代さん推奨のポートフォリオは確かこんな感じだ。 このポートフォリオで2015年1月から100万円を運用したとしたら、今どうなっているのだろうか? 各資産クラスは代表的なインデックスファンドで運用したとする。 まず、日本株(eMAXIS TOPIXインデ…

優秀なセールスマンとは顧客を錯覚させる人

セールスマンについて、昔から疑問に思っていることがある。 誤解を恐れずにいえば、セールスマンとは、顧客を「騙す」のが仕事じゃないかと思う。 ・価値100の商品があったとする。 ・優秀なセールスマンSと平凡なセールスマンAが居たとする。 Aさんは価…

銀行預金や個人向け国債って本当に無リスクなのか?

確かに、直感的には、日本円の銀行預金はリスクがないような気がする。 ただ、アメリカ人がポートフォリオを組むとしたら、無リスク資産として米ドル建ての国債などを買うのだろう、と思う。 そう考えると無リスクとは相対的な概念だと気付く。 アメリカ人と…

学歴別の平均退職金/有料老人ホーム費用

退職金 昨日の日経プラス10で、老後資金の特集をやってました。 そこで出てきたのが、学歴別平均退職金 やっぱり退職金というのは尻上がりに上がっていくもんなんですね。 35年勤めるって大事なことなんだなぁと改めて思いました。 老後資金は夫婦2人で…

65歳で3000万円必要!?老後のマネープラン

今日放送の日経プラス10で、老後資金の特集やります。 www.bs-j.co.jp 65歳で、年金が夫婦で200万あるとし、年120万づつとりくずすとしたら、90歳まで生きられますね。 必見です。 ↓↓↓↓よろしければクリックをお願い致します。 にほんブログ村

ドルベースで日経平均を見ると、今日も騰がってます。

日本株ホルダーは、円高株安で大損したように見えていますが、ドルベースで見たら1年で3.36%ぐらい資産が増えていることに気付きます。 証拠 ・去年の6/1の日経平均は2万越えだったけれど、ドル換算だと、今日の日経平均より安いということがわかります。…

年初から資産が10万ドル増えた。

年初からの円高・株安で、円ベースの資産は目減りしました。 ただ為替の影響が多いのでドルベースならどうか調べてみました。 円ベースなら500万円ぐらいの損ですが、ドルベースだと10万ドルぐらい資産が増えています。 なのでそんなに悲観しなくてもよ…

ドル建て日経平均年初来高値。

ドルベースでみると、本日年初来高値なんですね。 nikkei225jp.com 年初から急激な株価の下落で、含み損がふくらんでいますが、ドルベースで考えるとそれほど悲観することもないかもしれません。 また、日本株がそんなに高いなら、日本株を売って外国株に振…

国内債券インデックスファンドを利益確定で全部売却

2014年12月ぐらいから、現金置き場のつもりで買っていた国内債券インデックスファンドをすべて売却しました。 7月の日銀の決定会合の前後で半分づつ売りました。 個人向け国債変動10年の98年分の利益を7ヶ月で稼げました。 大もうけだと思います…

海外ETFを持つメリット

海外ETFを持つと、外国株式のインデックスファンドを持つよりも為替の影響がはっきりわかります。 半年前にダウが大幅に下がったときにVOOをNISAで120万買いました。 それが現在どうなっているか。 先ずはドルベースでみます。 米国株式(現物/NISA預り)…

億越えでほっとひといき

このところの円安、株高で、総資産が1億超えました。ほっと一息ついています。 といっても、年初に1億400万あったので、まだまだ損してますけどね。 日銀の金融政策決定会合で緩和が利くのか、失望に終わるのか、まったく予測がつきません。 8月1日に…

これから円高に向かう?

これから中長期的には円高に向かうと予測する人が多いです。 中原圭介氏の105円に向かうといっています。 先日BSジャパンの日経プラス10に出演していた、JPモルガンチェースの棚瀬順哉氏は年末にドル円は103円だと予測しています。 ただ、年末の…

民進党 金融課税強化 25%に!!!

BSフジのプライムニュースに民進党の辻本清美氏が出演していて、株の利益への課税を25%にすると言ってはりました。 ご参考 こんなことを言ってしまったら、個人投資家は全員、民進党には投票しないだろうな。 インデックス投資家のみなさんもよく考えて…

国内債券インデックスファンド マイナス金利で上昇

実は 三井住友国内債券インデックスファンド持っています。 長期金利と信託報酬を考えたら買うだけ損だといわれていた、国内債券インデックスファンドですが、長期金利がおおきく低下したので、一日で0.8%上昇しました。 個人向け国債よりはかなり儲かったと…

バリュー平均法って短期投資と長期投資の折衷

バリュー平均法をって短期投資じゃね?と感じます。 現在、株価は高値から15%ぐら下がりました。 株を2千万持っているとしたら、300万の損になります。 その時バリュー平均法では、損した300万追加投資することになります。 よく相場が荒れたとき…

『投資賢者の心理学』大江英樹

投資賢者の心理学 ―行動経済学が明かす「あなたが勝てないワケ」 作者: 大江英樹 出版社/メーカー: 日本経済新聞出版社 発売日: 2015/07/16 メディア: 単行本(ソフトカバー) この商品を含むブログを見る プロスペクト理論など行動経済学に基づいて、人間の…

この3ヶ月の損失 バリュー平均法の実践

2015/11/1からの3ヶ月で資産は3.9%減となりました。 国内株は大幅に下げましたが、安く仕入れているので、まだ含み益があります。 外国株は200万ぐらいの含み損です。ファンドを乗り換えるため高値で益だししたので、みかけ含み損は大きくなっています。…

日経平均900円以上値上がり

PERが14倍を切ったので、そろそろかなと思っていましたが、今日は急激な反発でしたね。読めませんでした。 プロでも読めないのに、私が短期的な上げ下げを読めるわけがありません。 わかるのは原油相場が下げ止まったわけではない、ということです。 ISが…

1月末の日銀追加緩和はあるか

1月の追加緩和はないと思います。 原油が下げ止まらないのに、日銀が緩和しても効果は限定的だと思います。 やるなら、原油が下げ止まるのを待って、尚株価が低迷している場合、と推察します。 追加緩和がないとなれば、日本市場はもう一段の下げになるかも…

日本株は落ちるナイフのようですね。

日本株は落ちるナイフのようですね。 日経平均のPERがようやく14倍を切ってきたので、買い時は近いと思います。 こういう相場では、一旦底を打って、もう一度下げた2番底を狙って買うと、より安全なのではないでしょうか。 あとは、2ヶ月ぐらいに分散し…

バリュー平均法でリタイヤしたあと暴落したらどうなるか

バリュー平均法に従がってリタイヤした場合を考えてみます。 最も単純な、積み立てをしないバリュー平均法は、リスク資産の比率ではなく「金額」を一定に保つように4半期毎に売買をすることに他なりません。 1億円の資産を持って、リタイヤした場合を想定…

恐怖と強欲

投資をやっていて、失敗する原因の一つに、感情があります。やっかいな感情として、恐怖と強欲の2種類があります。 1 恐怖 下げ相場で、怖くなってリスク資産を売りたくなります。安眠できない、など深刻な症状を呈することがあります。また、下げ相場で積…

今後の日本株と為替の予想

本日報道のマネーの羅針盤から 株の予測は、三菱UFJモルガンスタンレー証券の藤戸則弘さん 参議院選挙前に日経平均2万円 1,2月は厳しい。3月頃から持ち直す。 安部さんや黒田さんが何もしないわけはない。 2月の頭には16,000円ぐらいまで下げるが気温…

米国株はいつ下げ止まるのか

結論から言えば、原油が下げ止まったときに、米国株は底打ちするように思います。 ですから、S&P500が1900ポイントを下回って割安だからといって、底値というわけではないのでしょう。 ではいつ原油は下げ止まるのか、といえば、早くて年央ぐらいじゃないか…

米国株が買いどきか?

S&P500が、1900ポイントを割り込んできました。 ここまで下がったら割安感を感じますね。 ここが底値かどうかはわかりませんが、タイミング投資をされている方は、買い時は近いのではないかと思います。 hirohitreeも買いたい気持ちは強いのですが、定期買い…

世界同時株安、 バリュー平均法の場合どうなるか。

通常なら、四半期に200万ぐらい買い付けます。 ただ、世界同時株安のため、バリュー平均法ではたくさん買い付けにいきます。 どのぐらいたくさん買うかというと。 日本株 220万 外国株 330万 このぐらい買います。 すごい逆ばりの戦略なのですよね、バリ…

年初一週間の世界の騰落率まとめ 日経平均は7%の下落

年初一週間の騰落率です。 株式 NYダウ -6.2% 日経平均 -7.0% 上海総合 -10.0% 為替 ドル -2.4% ユーロ -1.6% 豪ドル -7.0% ※データは2016/1/9放送のマネーの羅針盤より。 hiroshitreeは日本株、先進国株をあわせて4千万ぐらい持っていますので、年初の一週…

年初の株価急落、どのタイミングで買いにいくか?

日経平均が1,7000台になったら買いとか、PERが13倍になったら買い、とかタイミング投資をされる方もいらっしゃると思います。 hiroshitreeは3ヶ月に一度買い付けるバリュー平均法です。次の買い付けは2月1日です。ので、このまま株価が低迷して、2月1…

リタイヤ後国民年金を払うのは得か? 免除が得か?

結論から先に言えば、男性なら全額免除の方が得です。 以下、53歳で引退した場合のシミュレーションです。男性で寿命は80歳とします。 7年間全額免除を選択したほうが収支で28万円ほど得です。 損益分岐点としては、84.2歳以上生きると、全額納付…

インデックス投資の失敗とは

インデックス投資の失敗とは3種類あると考えます。 第一は資本主義の失敗です。 インデックス投資とは、世界経済が拡大再生産することで、長期的はすこしづつ成長することに、「賭け」ることです。もし資本主義が行き詰ったら、この賭けに負けたことになり…

上海総合 サーキットブレーカー発動

1/4新年相場で、上海総合指数が-6.86% で、サーキットブレーカが発動しました。 大幅な下げですね。日本株もこれに引きずられて-3.06%。 先物はもっと下がっています。 アナリストの株価予想ってあてにならないですね。 特にニュースモーニングサテライトの…

年が変わったからといって、投資方針を変更したりしません。

毎年ころころ変更するようなものは投資方針になりえません。 なので、投資方針書を読み直しはしますが、変更はありません。 たとえばhiroshitreeの投資方針書では、インデックスファンドの選定基準は以下のようになっています。 インデックスファンドの選定…

2016年株価予想

あけましておめでとうございます。 本年もよろしくお願いいたします。 さて、アナリストの皆さんから、2016年の株価予想が出ました。 高値安値 竹中平蔵 年末22,000円 大和証券 木野内栄治 年末 28,000円 楽天証券 窪田真之 年末 23,000円 8月 19,000円 …

2015資産推移とポートフォリオ

資産推移 資産の増加には給料からの増資も含みますので、2015年は低調だった気がします。 年齢+ACR=103 ACRのコストは、生活費+最低限の国民健康保険+国民年金で計算しています。住民税は0と計算しています。 銀行の出勤明細から、1年間の消費支出を…

2015年の株のパフォーマンス 8%

チャイナショックなどがあって大変な年でしたが、2015年の日本株のパフォーマンスはどうだったのでしょうか。 モーニングスターでTOPIX連動型上場投資信託(1306)の過去1年のトータルリターンを調べたら14.05%でした。 こんなに高いパフォーマンスなのか…

海外ETF比較 VT vs VOO 2016年NISAで何を買うか。

インデックス投資家にはVTが人気です。しかしVOOが良いという意見もあります。 配当や信託報酬の比較はよく見るのですが、結局トータルリターンはどうなのか?と疑問に思っていました。そこで、モーニングスターで両者を比較してみました。 海外ETF情報 <…

国内バランスファンドって信託報酬高いですね。1億円×0.54%=54万

国内のバランスファンドで信託報酬高いですね。 0.54%っていうと一億あったら54万もとられるわけです。 総資産が少ない人がいいですが。 hiroshitreeは、国内のバランスファンドは買いません。 国内株式:TOPIX連動上場投資信託(1306)と生株5百万ぐらい …

「たわら」は買いか? 2016年のNISAはVT

来年外国株式クラスの投資をどうするか。 信託報酬の安い、たわらノーロードが話題ですが、これは買いでしょうか? 新しいファンドだけに純資産が順調に伸びるのかというのがわかりません。実質コストも不明。 ならニッセイを買っておいて、たわらの実質コス…

2016年税制改正、クロス取引で節税

2016年から、外貨MMFや債券は特定口座での管理となり売却益が課税対象になります。 hiroshitreeの資産では以下のものが当てはまります。 外国債券・外国投信等 商品銘柄名組入数量(額面/口)取得コスト(円)合計取得価額(円)概算評価額(円)概算評価…