MBAのインデックス投資日記

サラリーマン投資家です。2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法でアーリーリタイヤを目指しています。

プロフィール

1964年生まれ。

IT企業に勤めるエンジニアです。

2012年に大きなリストラがあり、将来に危険を感じたのをきっかけに

インデックス投資を勉強して2014年8月から投資を始めています。

2016年11月に、収益率3.61%リスク 8.79%のポートフォリオを完成

させる予定です。

こんなアセットアロケーションを想定しています。

国内株式 国内債券 外国株式 国債
22% 37% 25% 16%

リターン:3.61%

リスク:8.79%

 

バリュー平均法を使っています。

3ヶ月に一度買い付けをしていて2、5、8、11月に買います。

 

現在は以下のような資産を持っています。

\32,352,833 国内債券 シティグループ債など
\9,597,081 国内株式 1306TOPIX連動型上場投資信託
\14,468,606 国債 豪ドル立て社債など
\7,618,969 外国株式 SMTグローバル株式インデックスなど

 

基本インデックス投資なのですが、暴落した銘柄があったらつい買ってしまいます。

 

最終的に投資資金は1億円ぐらいになり、

税込み年収361万の不労所得を手にいれようと思います。

360万といえばたいしたことはないかもしれませんが、投資に定年はありません。

今50歳で、これがあと40年つづくとなると、1億4400万の収益になります。

これをサラリーでかせぐなら、年収1400万相当になります。

また360万あったら生活費の全てがまかなえますので、元本は減りません。

 

使っているのは以下の口座です

松井証券:1306TOPIX連動型上場投資信託の買い付け

SBI証券:日本株およびSMTグローバル株式インデックス(NISA)の買い付け

日興証券:生債券の保有

確定拠出年金:ダイワDCグローバル株式インデックス 100%

松井証券は10万円未満は手数料無料なので、たとえば100万円買いたいときには

10回に分散して手数料無料で買います。そうすると自然と分散投資になるので、重宝方しています。

 

これで本当にハッピーリタイヤができるのか乞うご期待ください。

 

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