主要のファンドの今年の成績を比較してみました。
| ２０１６年末の基準価額 | 7月29日 | 年利 | |
| 世界経済インデックスF | 20,136 | 21,562 | 12.25% |
| eMAXIS バランス | 18,072 | 18,926 | 8.18% |
| ニッセイ外国株式 | 12,987 | 14,041 | 14.04% |
| たわら先進国株式 | 10,597 | 11,459 | 14.07% |
| ニッセイ バランス | 10,397 | 10,820 | 7.04% |
| eMAXIS 新興国株式 | 12,317 | 13,151 | 11.72% |
| ニッセイ TOPIX | 9,639 | 10,395 | 13.57% |
| ニッセイ外国債券 | 10,827 | 10,959 | 2.11% |
| iFree NY ダウ | 12,357 | 13,086 | 10.21% |
こうやってみたら、世界経済ＩＦは結構優秀なのかな、とも思えます。新興国株が上がった影響などもあるのかなと推察します。
この成績をみると、世界経済ＩＦからeMAIXＳバランスに乗り換えるのは疑問かもしれません。
バランスファンドも信託報酬が安いものを選べばよいというわけではなさそうです。
世界経済ＩＦの人気が衰えないのはこんなところに理由があるのかもしれません。
私の成績は今日の時点で年利6.87%なので、世界経済ＩＦ：現金＝５０：５０の人よりはましですが、不満な成績だと感じます。債券投資が足をひっぱっているのかなぁと思います。
リターンを上げるにはポートフォリオを変更しなければならないのかもしれません。
生活防衛資金４００万×５年＝２千万、日本債券＝２千万円、先進国株＝６千万、日本株＝１千万 ぐらいにしたらどうかなと思ったりします。
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