私は株も債券も現金も持っていますが、株式資産クラスだけに限定してパフォーマンスを計測してみました。簡単のために債券・預金の利回りは０とします。
利回り＝投資損益÷（年初の株式資産クラス総額＋買い出動総額）
で計算してみます。
| 年初の株式資産クラス | \59,214,169 |
| つみたてＮＩＳＡ | \400,000 |
| １月～２月の買い出動 | \960,000 |
| 5月～６月の買い出動 | \1,200,000 |
| 8月の買い出動 | \1,686,298 |
| 投資元本合計 | \63,460,467 |
| 投資損益 | \16,349,918 |
| 利回り | 25.76% |
25.76％の利回りとなりました。
eMAXIS Slim先進国株式の利回りが27.9％であることを思えば、今年増資した分が成績の足を引っ張ってるいることになりますね。昨年のクリスマスから年初にかけてもっと思い切って投資しておけばよかったと悔やまれます。ただ途中で増資したことで、投資損益の総額は騰がっているとは思います。
年初に１３６万円しか投資できていないのは、リーマンショックのような最悪の状況を想定したため、半年ぐらいの期間長期で増資を継続するためでした。まあリスクヘッジのためなのでしかたありません。
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