MBAのインデックス投資日記

2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法で2018年3月にアーリーリタイアしました。

2020年9月末 総資産公開

総資産

138,941,018円(前日比)+1,395,472円(+1.0%)

増減

今週 +2.1% +2,824,788円
今月 -3.4% -4,942,011円
今年 +0.2% +330,819円

 

 

 

 

 

 今年の資産増加額から収入を引き支出を加えた投資損益は677,663円になりました。かろうじてプラスです。

 ちなみの含み益は+18,778,734円です。

 ポートフォリオは以下の通りです。

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 細かい内訳は以下の通りです。

クラス 割合 金額 年利回り
国内株式 0.02% 23,880 4.20%
外国株式 24.69% 34,304,799 5.00%
米国株式 28.58% 39,713,258 8.00%
ナスダック 2.68% 3,726,782 20.00%
ナスダック×2 5.80% 8,065,062 34.00%
国内債券 26.54% 36,869,300 1.50%
国債 3.56% 4,948,088 2.00%
現預金 8.13% 11,289,849 0.15%
合計 100.00% 138,941,018 6.51%
評価損益 13.52% 18,778,734  
株式 61.78% 85,833,781  

 平均リターンが6.51%なので、期待年収905万円になります。
  今月は日本株ETFを50万ほど売却しました。そのかわりスリム米国株式を50万ほど買いました。日本株はほぼ0になりました。

 ここ3.75年間の投資成績を平均すると、528万円になります。男性正規社員のサラリーマンの平均給与が560万なので、すこし足りていません。年末までには超えたいです。

年収(万円)
2017 1063
2018 -841
2019 1,691
2020 68
3.75年平均 528

 一時総資産が115,613,660円まで低下したときは、非常に心配したのですが、株価が大幅に戻って安堵しています。

  ポートフォリオとしては投資方針に比べてリスクが高くなっています。FRBの金融緩和は2023年末まで続きそうですのでそれまでは強気で行きたいと思っています。この賭けに勝ったら5年後の2025年10月2日に総資産が2億になっている予定です。

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