MBAのインデックス投資日記

2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法で2018年3月にアーリーリタイアしました。

2021年1月末 総資産公開

 

総資産

152,814,759円(前日比)+897,178円(+0.6%)

増減

今週 -1.0% -1,617,016円
今月 +1.8% +2,671,791円
今年 +1.8% +2,671,791円

内訳

預金・現金・仮想通貨 4,135,326円 2.71%
株式(現物) 7,975,472円 5.22%
投資信託 95,418,563円 62.44%
債券 38,465,326円 25.17%
保険 2,703,000円 1.77%
年金 4,117,072円 2.69%
 
 
 
 
 
 
 
 

 

 

 今年の資産増加額から収入を引き支出を加えた投資損益は2,782,902円になりました。結構儲かりましたが、昨晩の米国株の急落で週明けの火曜日にはー210万ぐらい減りそうです。

 ちなみの含み益は+31,254,662円です。

 ポートフォリオは以下の通りです。

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 細かい内訳は以下の通りです。

 

クラス 割合 金額 年利回り
国内株式 0.00% 0 4.20%
外国株式 23.94% 36,581,925 5.00%
米国株式 31.40% 47,989,457 8.00%
ナスダック 5.88% 8,980,763 20.00%
ナスダック×2 9.02% 13,788,606 34.00%
国内債券 24.21% 36,994,000 1.50%
国債 2.84% 4,344,682 2.00%
現預金 2.71% 4,135,326 0.15%
合計 100.00% 152,814,759 8.38%
評価損益 20.45% 31,254,662  
株式 70.24% 107,340,751  

 現金比率が低いですが12月に1千万の国内債券が満期になるにでそこまで食いつなげばOKです。この4.08年間の投資成績を平均すると、830万円になります。50代後半男性正規社員の平均給与が686万なので、それを超えています。リタイアしても仕事をしている同期に負けたくないという願望は果たせています。ただ、私の会社員時代の給料は超えていないので、もうひとがんばり必要です。
  NISAはすでに購入済でiFreeレバレッジNASDAQ100に120万投資しました。平均リターンが8.38%なので、期待年収1,280万円になります。

年収(万円)
2017 1063
2018 -841
2019 1,691
2020 1,195
2021 278
4.08年平均 830
2.08年平均 1,519


  ポートフォリオとしては投資方針に比べてリスクが高くなっています。FRBの金融緩和は2023年末まで続きそうですのでそれまでは強気で行きたいと思っています。この賭けに勝ったら3.15年後の2024年3月23日に総資産が2億になっている予定です。

 5月に239万円ほど外国債券が満期になので、そのお金でQQQを購入しようかと思います。また楽天証券では毎月5万クレジットカード決済でiFreeレバレッジNASDAQ100を積み立てています。スリム米国株式からのスイッチです。これが功を奏するかどうか楽しみです。

 今年の相場は良好だという予想が沢山でています。JPモルガンはS&P500を4,400(+17.9%)、ゴールドマンサックは4,300(+15.22%)、岡元兵八郎氏は4,100(+9.86%)と予想しています。また堀古英司さんは早ければ来年末にNASDAQが24,000をつけるとも予想しています。そういうわけで私も強気で行きます。もし下落するようなことがあれば債券を解約して株を買い増ししようと思います。

 それではみなさま良いお年をお迎えください。

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