1964年生まれ。
IT企業に勤めるエンジニアです。
2012年に大きなリストラがあり、将来に危険を感じたのをきっかけに
インデックス投資を勉強して2014年8月から投資を始めています。
2016年11月に、収益率3.61%リスク 8.79%のポートフォリオを完成
させる予定です。
こんなアセットアロケーションを想定しています。
国内株式 | 国内債券 | 外国株式 | 外国債券 |
22% | 37% | 25% | 16% |
リターン:3.61%
リスク:8.79%
バリュー平均法を使っています。
3ヶ月に一度買い付けをしていて2、5、8、11月に買います。
現在は以下のような資産を持っています。
\32,352,833 | 国内債券 | シティグループ債など |
\9,597,081 | 国内株式 | 1306TOPIX連動型上場投資信託 |
\14,468,606 | 外国債券 | 豪ドル立て社債など |
\7,618,969 | 外国株式 | SMTグローバル株式インデックスなど |
基本インデックス投資なのですが、暴落した銘柄があったらつい買ってしまいます。
最終的に投資資金は1億円ぐらいになり、
税込み年収361万の不労所得を手にいれようと思います。
360万といえばたいしたことはないかもしれませんが、投資に定年はありません。
今50歳で、これがあと40年つづくとなると、1億4400万の収益になります。
これをサラリーでかせぐなら、年収1400万相当になります。
また360万あったら生活費の全てがまかなえますので、元本は減りません。
使っているのは以下の口座です
・SBI証券:日本株およびSMTグローバル株式インデックス(NISA)の買い付け
・日興証券:生債券の保有
・確定拠出年金:ダイワDCグローバル株式インデックス 100%
松井証券は10万円未満は手数料無料なので、たとえば100万円買いたいときには
10回に分散して手数料無料で買います。そうすると自然と分散投資になるので、重宝方しています。
これで本当にハッピーリタイヤができるのか乞うご期待ください。
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