私の投資歴：ＮＥＣグループに入社したからこそ投資をはじめた

　私が投資をはじめたのは２０代の頃、バブルが崩壊する前、日興証券の営業の女性に勧誘されたのがきっかけでした。この女性とどうやって知り合ったのかというと、彼女は日興証券の前は住友銀行に勤務でうちの会社に出入りしていた人です。なぜ住友銀行の行員がうちの会社に出入りしていたかというと、うちの会社はＮＥＣグループで住友系列だったからです。

　この女性には多くのアクティブファンドを買わされてバブル崩壊で大損をするのですが、投資の入り口を作ってくれたということで感謝しています。

　この人の後任の人には日経平均連動の仕組債を買わされてこれもリーマンショックで大損します。これでアクティブファンドと株価連動仕組債はダメだと気づきました。

　「大損」と言っても、１千万の投資資金で５００万損した程度なので、傷は浅かったですね。現金を沢山持っていたので、リーマンショックで暴落したところの日本株ＥＴＦを１千万買い、暴落した外国債券を６００万買いました。１年ぐらいでかなりの利益が出たので、日本株ＥＴＦを売却し２００万の利益を得ます。この利益で残っていたアクティブファンドを２００万円損切りして、それから二度とアクティブファンド・仕組債には手を出していません。

　このころに、投資信託はこの８本から選びなさいなどに出会い、eMAXIS外国株式インデックスという低コスト（当時）のインデックスファンドの存在を知ります。

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　アベノミクス相場が始まってから、日興証券で保有していたＮＫコンパスという外国債券系のインデックスファンドがプラ転したので売却しました。これで日興証券で投資信託を買うことは未来永劫なくなりました。

　しばらくは、ソフトバンクや東芝など日本株を中心に買っていましたが、バーナンキショックで個別株の多くを狼狽売りしてしまいます。

　その後２０１４年に「敗者のゲーム」「確定拠出年金最良の運用術」に出会い、８月から投資方針書を策定しインデック投資＋バリュー平均法というスタイルで今日に至ります。

敗者のゲーム〈原著第6版〉

「確定拠出年金」最良の運用術

　こうやって振り返ると、ＮＥＣグループに入らなかった２０代から投資を経験することはなかったかもしれません。

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