MBAのインデックス投資日記

2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法で2018年3月にアーリーリタイアしました。

2021年4月末 総資産公開

総資産

168,771,162円(前日比)-29,228円(-0.0%)

増減

今週 +1.5% +2,440,302円
今月 +4.4% +7,169,067円
今年 +12.4% +18,628,194円

内訳

預金・現金・暗号資産 3,184,183円 1.89%
株式(現物) 9,175,510円 5.44%
投資信託 110,516,356円 65.48%
債券 38,561,646円 22.85%
保険 2,754,000円 1.63%
年金 4,579,467円 2.71%

 

 

 

 

 

 

 

 

 今年の資産増加額から収入を引き支出を加えた投資損益は18,788,584円になりました。4月はナスダックもS&P500もよく伸び717万のプラスです。サラリーマンの年収を1月を稼いでしまいました。

 ちなみの含み益は+47,947,398円です。

 ポートフォリオは以下の通りです。

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 細かい内訳は以下の通りです。

クラス 割合 金額 年利回り
国内株式 0.02% 29,870 4.20%
外国株式 24.91% 42,037,151 5.00%
米国株式 32.91% 55,543,597 8.00%
ナスダック 5.96% 10,060,959 20.00%
ナスダック×2 9.71% 16,386,532 34.00%
国内債券 21.91% 36,979,100 1.50%
国債 2.70% 4,549,770 2.00%
現預金 1.89% 3,184,183 0.15%
合計 100.00% 168,771,162 8.76%
評価損益 28.41% 47,948,228  
株式 73.51% 124,058,109  


   現金比率が低いですが12月に1千万の国内債券が満期になるにでそこまで食いつなげばOKです。

年収(万円)
2017 1063
2018 -841
2019 1,691
2020 1,195
2021 1,879
4.33年平均 1152
2.33年平均 2,045


この4.33年間の投資成績を平均すると、1152万円になります。50代後半男性正規社員の平均給与が686万なので、それを超えています。リタイアしても仕事をしている同期に負けたくないという願望は果たせています。次の目標は年収1400万で大学教授の給料を超えることです。

  ポートフォリオとしては投資方針に比べてリスクが高くなっています。FRBの金融緩和は2023年末まで続きそうですのでそれまでは強気で行きたいと思っています。この賭けに勝ったら2年後の2023年4月30日に総資産が2億になっている予定です。

 5月に239万円ほど外国債券が満期になるので、そのお金でQQQを購入しようかと思います。また楽天証券では毎月5万クレジットカード決済でeMAXIS Slim 米国株式(S&P500)を積み立てています。

 年初には今年の相場は良好だという予想が沢山でています。JPモルガンはS&P500を4,400(+17.9%)、ゴールドマンサックは4,300(+15.22%)、岡元兵八郎氏は4,100(+9.86%)と予想しています。また堀古英司さんは早ければ来年末にNASDAQが24,000をつけるとも予想しています。そういうわけで私も強気で行きます。もし下落するようなことがあれば債券を解約して株を買い増ししようと思います。

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