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MBAのインデックス投資日記

サラリーマン投資家です。2014年8月からインデックス投資を始めました。出世しそこねたMBAです。バリュー平均法でアーリーリタイヤを目指しています。

退職金は一時金でうけとるべし

今日の 日経プラス10で、退職金を一時金で受け取るべきか、年金で受け取るべきか、考察してました。

 

結論は、一時金で受け取るのがよい。

一時金は2千万ぐらいの退職控除があるので、hiroshitreeレベルだと全く税金がかからない。しかし年金でもらうと、それが雑所得となって税金と社会保険料の対象になっちゃうわけです。

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ビットコインは投機的なので、買いません。

ビットコインの値上がりが話題になっています。

世間に認知されてきて、ブームがおこり資金流入して上がっていると思います。

それって、悪徳商法で有名な「テーマ型投資信託」と同じじゃないかなと思います。

資金流入があるうちは基準価額が上がりますが、ブームが去ればクラッシュするたぐいのものです。

 

なので、ビットコインには手を出しません。

インデックス投資かなら当然ですよね。

 

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トランプミニショックの被害額は?

総資産

110,413,043円(前日比)-912,857円(-0.8%)

増減

今週 -1.2% -1,380,278円
今月 +0.3% +308,293円
今年 +1.9%

+2,098,888円

 

 

 

 

 

 

-138万円の損失になりました。1.2%資産が減りました。

私のポートフォリオは9%程度のリスクをとっているので、まあこれぐらいは仕方ないですね。

 

この程度で買い出動するということはなく、粛々と積み立てを続けるのみです。

 

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1億円貯めたら、出口戦略は不要なんじゃね?

 インデックス投資ブログで、出口戦略をどうするのか?!と語ってる人います。

 

出口戦略とは、リタイヤして給与所得がなくなったあと、どういうルールで資産を取り崩すかという話です。書籍などをよむと、リスク資産から定率でとりくずすと良いなどと書いてあります。

 

私が思うのは、1億円貯めてしまえば、年平均300万ぐらいリターンがあるので、元本を取り崩さずに生きられる。したがって、出口戦略を綿密に計画する必要がないってこと。暴落時に買い出動できるように現金を1千万ぐらい持っといて、あとは、アセットアロケーションをキープすればよいだけのように思います。

 

リタイヤ後もハイリスクな運用をするのが怖ければ、株の割合は50%程度に抑えておくよう気を付ければ十分じゃないかなと思います。

 

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インデクス投資は布教してはいけない。

今朝のモーサテで言ってたんですが、
ETFの運用資産が4兆ドルを突破。
今やS&P500の88%の企業の筆頭株主バンガードなどの資産運用会社だそうです。

こういう状況になると、企業は競争しなくなるそうです。
なので、インデックス投資は布教しちゃダメなんだなぁって思います。

 

インデックス投資フリーライダーなので、アクティブ投資をする人あってのものなんですよね。

 

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SBI証券 投信お引越し(入庫)キャンペーン 来ました!

5/12 20:00に、「投信お引越し(入庫)キャンペーン」の案内がSBI証券から来ました。

私の場合、ニッセイ外国株式インデックスファンドを2.5千万ぐらい、カブドットコム証券から、SBI証券に移管しました。

 

手数料は5,400円

 

これをSBI証券がキャッシュバックしてくれるという!

 

正直、うれしいです。

 

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2017年5月12日朝の総資産

総資産

112,058,929円(前日比)+149,249円(+0.1%)

増減

今週 +1.4% +1,582,606円
今月 +1.8% +1,954,179円
今年 +3.5%

+3,744,774円

 

 

 

 

 

 

年初から今まで、会社からもらっているお金が160万ぐらいなのでそれを差し引くと、+214万ですね。毎月47万資産が増えていることになります。

これならリタイヤしても余裕ですね。

 

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