米国株投資家が悩むのは、ＶＯＯのようなＥＴＦを買うべきかあるいはインデックスファンドを買うべきかですよね。実際に手数料なども含めた実質損益を比較してみました。
| 為替 | ＶＯＯ | iFreeＳ＆Ｐ５００ | 差 | |
| 2017/8/30 | 110.56 | 227.3 | 10,000 | |
| 2019/7/5 | 108.48 | 274 | 12,185 | |
| 騰落率 | -0.94% | 10.27% | 10.93% | |
| 配当利回り | 0 | 1.92% | 0% | |
| トータルリターン | -0.94% | 12.19% | 10.93% | |
| 円建てトータルリターン | 11.25% | 10.93% | -0.32% | |
| 為替手数料/年 | 0.04% | 0.00% | ||
| 売買手数料/年 | 0.45% | 0 | ||
| 実質損益 | 10.76% | 10.93% | 0.17% |
iFreeS&P500が設定されてからの２年間の比較です。為替や売買の手数料を無視すればＶＯＯに軍配が上がります。しかし手数料まで計算したらインデックスファンドの方が得ですね。
しかし、３年目になると手数料が希薄化されてＶＯＯの方が得になってきます。
なので長期保有するならＶＯＯが有利。２年以内の保有ならインデクスファンドが有利という結論になりました。
大抵の人は２年以上保有すると思うのでＶＯＯが少し得だと思います。細かいことを言うと、ＶＯＯの配当には３０％の税金がかかるので、１０％損じゃないかという話をあります。しかしそれを加味しても、長期保有ならＶＯＯが有利になります。
ＶＯＯの欠点は①毎日積み立てができない。⓶円→ドルに交換が面倒、というのがあります。なので毎日積み立てをするならインデクスファンドも良いと思いますが。そうでないなら、通貨の交換が面倒でもＶＯＯを買った方が得だと思います。
↓↓↓こちをらのブログも是非ごらんください。
