| 2020/8/14 | 2025/8/9 | |||||
| 割合 | 金額 | クラス | 年利回り | 年数 | 4.99年利回り | 4.99年後の金額 |
| 0.63% | 880,600 | 国内株式 | 4.20% | 4.99 | 22.79% | 1,081,281 |
| 25.03% | 35,172,787 | 外国株式 | 5.00% | 4.99 | 27.57% | 44,868,483 |
| 28.76% | 40,407,780 | 米国株式 | 8.00% | 4.99 | 46.82% | 59,326,610 |
| 2.64% | 3,714,347 | ナスダック | 20.00% | 4.99 | 148.38% | 9,225,648 |
| 5.33% | 7,493,462 | ナスダック×２ | 34.00% | 4.99 | 330.78% | 32,280,143 |
| 26.14% | 36,729,400 | 国内債券 | 1.50% | 4.99 | 7.71% | 39,562,104 |
| 3.56% | 5,004,723 | 外国債券 | 2.00% | 4.99 | 10.39% | 5,524,524 |
| 7.89% | 11,091,619 | 現預金 | 0.15% | 4.99 | 0.75% | 8,180,889 |
| 100.00% | 140,494,718 | 合計 | 6.40% | 4.99 | 36.26% | 200,049,683 |
現在の資産から4.99年後には総資産が2億になるという計算になっています。リバランスしなければ、ですがね。現在55歳なので4.99年後は６０歳です。６０歳で2億も必要なのかと言われたらたぶんお金が余るような気がします。でも切りの良い２億という数字は還暦までに目指してみたい数字ではあります。
定年まで働くサラリーマンに勝ちたいという希望があるんです。定年まで働いて2億の資産を形成できるサラリーマンは稀だと思います。私５３歳で引退しながらその難しい目標をクリアできたら達成感があるかなと思います。将棋の羽生九段が次タイトルをとると通算１００期になりますよね。９９期でも十分空前絶後の記録なのですが、やはり切りの良い１００期を目指したくなります。それと同じで１．６億ぐらいでも十分なんですが、やっぱり切りの良い数字を目指したくなります。
資産形成は登山に似ていると思います。登頂したからといって、だれかの役に立つわけじゃないし危険を冒してもメリットもなさそうです。でも達成感が得られれるんですよね。それと似ています。
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