総資産
164,563,537円（前日比）+1,439,172円（+0.9%）
増減
| 今週 | +3.3% | +5,238,258円 |
|---|---|---|
| 今月 | +1.8% | +2,961,442円 |
| 今年 | +9.6% | +14,420,569円 |
内訳
| 預金・現金・仮想通貨 | 3,276,263円 | 1.99% |
|---|---|---|
| 株式(現物) | 8,890,123円 | 5.40% |
| 投資信託 | 106,670,621円 | 64.82% |
| 債券 | 38,618,845円 | 23.47% |
| 保険 | 2,737,000円 | 1.66% |
| 年金 | 4,370,685円 | 2.66% |
一昨日の米国株高をうけて、私の資産は＋１４４万増えました。おかげで、今年の資産の増加は＋１４４２万です。目標だった５０代大学教授の年収１４００万を超えました。
資産増加から収入を引き、支出を加算した、投資損益は１４６９万になりました。進捗率は１１９％です。大幅な前倒しで今年の期待年収を超えています。
| 期待年収 | 12,388,935 | 進捗率 |
| 計画 | 3,171,432 | 26% |
| 実績 | 14,690,777 | 119% |
４．２５年の平均年収は1076万円です。もしこのまま損益が横ばいで年末をむかえたら平均年収は９１５万になります。
| 年 | 年収（万円） |
| 2017 | 1063 |
| 2018 | -841 |
| 2019 | 1,691 |
| 2020 | 1,195 |
| 2021 | 1,469 |
| 4.25年平均 | 1076 |
コロナショックの時に思い切って投資額を増やして本当によかったです。にっこりが止まりません。
ちなみにポートフォリオはこんな感じです。
| クラス | 割合 | 金額 | 年利回り |
| 国内株式 | 0.02% | 30,900 | 4.20% |
| 外国株式 | 24.86% | 40,928,862 | 5.00% |
| 米国株式 | 32.89% | 54,145,797 | 8.00% |
| ナスダック | 5.92% | 9,750,712 | 20.00% |
| ナスダック×２ | 9.09% | 14,967,879 | 34.00% |
| 国内債券 | 22.44% | 36,948,300 | 1.50% |
| 外国債券 | 2.79% | 4,587,684 | 2.00% |
| 現預金 | 1.99% | 3,276,263 | 0.15% |
| 合計 | 100.00% | 164,636,397 | 8.55% |
| 評価損益 | 26.55% | 43,713,647 | |
| 株式 | 72.78% | 119,824,150 |
個別株は持っていなくて全てインデックスファンドかETFです。
思えば投資を本格的に始めた２０１４年８月の頃は悲愴感がありました。仕事がきつくて定年まで勤める自信はなく、このままでは経済的に破綻するという恐怖がありました。夏休みに猛勉強してインデックス投資に出会い、理論上は株式５０％のＰＦで３６０万程度の収入が得られる計算でき、投資に踏み切りました。当初より株式の比率を上げてレバレッジ投資もすることで期待リターンを１２３９万まで増やすことができました。
↓↓↓こちをらのブログも是非ごらんださい。
