結論から言えば、一括でのりかえるべきではない。やるなら税控除の範囲で毎年すこしずつ乗り換えればよい、です。
私のニッセイ外国株式インデックスは今１８８．８３％の騰落率でこれを売って、新NISAを買い付けると、かなりの税金を払うことになりますが、新NISAの節税効果で数年先には回収できると思われます。それがいつなのか計算してみたところ１１．２年という結論になりました。
概算ですが４１５万円特定口座で売却して、５５万円の税を払い、３６０万円の手残りになります。
４１５万円を特定口座で運用しつづけた場合の将来の税引き後の手取りと、４１５万円の特定口座の投信を売却して３６０万円の新NISAで同じ投信で運用した場合を比較すると１１．２年でトントンになることと計算できます。
新NISAの節税効果がでるので１１．２年もかかるなら、毎年４８万円ずつ所得控除の範囲内で利益をだして無税で、資金を移動した方が得だと思います。
そういうわけで、巷でいわれているように、特定口座の投信を売却して新NISAを買った方が得、という意見には手放しに賛同できないのですね。
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